|
Экспортно-кредитные агенства предоставляют правительственные гарантии, что значительно снижает стоимость кредитования российских предприятий и позволяет Пробизнесбанку финансировать внешнеторговые операции клиентов без денежного покрытия. В общем, эсли Вы заключили контракт на поставку оборудования с одной из европейских стран, то Вы должны заморозить на своем валютном счете всю сумму контракта в иностранной валюте вплоть до окончания контракта. Плюс проценты по кредиту. Но если Вы работаете с экспортно-кредитным агенством страны экспортера оборудования, то ставка по кредиту может быть гораздо ниже, чем в России да и всю сумму контракта замораживать не придется. Ваша выгода - это несколько процентов.
САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, 27 октября 2008 года. Внешэкономбанк, Евразийский банк развития и НОМОС-БАНК предоставили Тихвинскому вагоностроительному заводу финансирование на 560 млн долларов, сообщили «Росбалту» в пресс-службе НОМОС-БАНКА. Государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)», Евразийский банк развития (ЕАБР) и ОАО «НОМОС-БАНК» подписали с ЗАО «Тихвинский вагоностроительный завод» («ТВСЗ») кредитное соглашение. Согласно этому документу, банки предоставят «ТВСЗ» $560 млн, которые будут направлены на создание высокотехнологичного производства на базе нового вагоностроительного завода в Ленинградской области. Внешэкономбанк и ЕАБР выделят «ТВСЗ» 430 млн долларов США (по 215 млн долларов каждый) в форме невозобновляемой кредитной линии. НОМОС-БАНК предоставляет 89,2 млн евро – в виде невозобновляемой кредитной линии и 32,2 млн долларов – в виде гарантий. Средства предназначены для строительства предприятия, приобретения оборудования, ввода завода в эксплуатацию. «Данный проект – хороший пример успешной реализации государственно-частного партнерства в инфраструктурной индустрии, — отметил президент НОМОС-БАНКа Дмитрий Соколов. – Для НОМОС-БАНКа сотрудничество с банками развития представляет хорошую возможность внести свой вклад в укрепление российской транспортной системы». С целью реализации проекта в соответствии с запланированными сроками НОМОС-БАНК начал финансирование до подписания договора банками развития. В частности, для приобретения оборудования НОМОС-БАНК открыл 2 аккредитива на общую сумму 36,5 млн евро с привлечением экспортно-кредитных агентств Hermes (Германия) и CESCE (Испания). Наряду с предоставлением финансирования НОМОС-БАНК также выступает в роли платежного агента проекта, через которого будут производиться все расходные операции, а также аккумулироваться выручка от реализации продукции после запуска завода в эксплуатацию. Выход «Тихвинского вагоностроительного завода» на полную мощность планируется к 4-му кварталу 2011 года. На предприятии будет ежегодно производиться 10 тысяч наиболее востребованных на рынке вагонов четырех типов, в том числе — нового поколения. Основными факторами спроса на продукцию нового предприятия являются необходимость обновления изношенного парка универсальных вагонов РЖД, расширение действующего парка, которое связано с ростом грузооборота, а также растущие потребности магистрального железнодорожного транспорта всех стран СНГ, имеющих единый с Россией стандарт железнодорожной колеи. По оценкам экспертов, прозвучавшим в ходе заседания Совета по железнодорожному транспорту государств — участников СНГ в ноябре прошлого года, потребность железных дорог России и других стран Содружества достигает 100 тыс. грузовых вагонов в год. НОМОС-БАНК является универсальным сетевым банком с филиалами во всех крупнейших городах России. Входит в ТОП-15 российских банков по размерам активов, а также в число наиболее быстро растущих коммерческих банков России. Банк активно развивает четыре основных направления своего бизнеса: корпоративный, инвестиционный и private banking, а также розничные услуги. По итогам первого полугодия 2008 года активы НОМОС-БАНКа по МСФО составили 233,2 млрд рублей, кредитный портфель — 170,5 млрд рублей, собственный капитал — 33,9 млрд рублей. Чистая прибыль составила 2,8 млрд рублей. НОМОС-БАНК с 2004 года развивает проектное финансирование, уделяя особое внимание инфраструктурным проектам. При этом банк не концентрируется на какой-либо одной отрасли. В его портфеле — крупные проекты в сфере логистики (строительство крупных складских терминалов класса А, в том числе — в Шушарах и Воронеже); строительной индустрии (например, финансирование завода по переработке древесины в МДФ в Томске); комплексные проекты в области девелопмента (такие как строительство малоэтажного жилого района в городе Санкт-Петербурге, включая детские и здравоохранительные учреждения, торговые объекты, а также обеспечение собственной электроэнергией за счет создания энергосбытовой компании).
НОМОС-БАНК является универсальным сетевым банком с филиалами во всех крупнейших городах России. Банк активно развивает четыре основных направления своего бизнеса: корпоративный, инвестиционный и private-банкинг, а также розничные услуги. Банк входит в «Топ-15» российских банков по размерам активов, а также в число наиболее быстро растущих коммерческих банков России. По итогам 2007 года активы НОМОС-БАНКа по МСФО составили 199,0 млрд рублей, кредитный портфель — 132,2 млрд рублей, собственный капитал — 24,5 млрд рублей. Чистая прибыль за 2007 год составила 3,44 млрд рублей.
Услуги НОМОС-БАНКа в области международного финансирования предполагают организацию кредитования при импорте оборудования и товаров, финансирование строительных проектов и предэкспортное финансирование. Для каждого вида финансирования разработаны схемы, учитывающие все аспекты транснациональных бизнес-процессов и позволяющие добиться максимальной эффективности заключаемых сделок.
Виды международного финансирования · Финансирование импорта оборудования · Среднесрочное финансирование импорта товаров · Финансирование строительства · Предэкспортное финансирование
Финансирование импорта оборудования Схема финансирования импорта оборудования предполагает использование так называемого «кредита покупателю» (buyer’s credit), т.е. кредита, предоставляемого банком экспортера банку импортера для целевого финансирования покупки импортером товаров и услуг, произведенных в стране экспортера. В целях предоставления подобного финансирования иностранный банк обращается в национальное экспортное кредитное агентство (ЭКА), созданное для осуществления поддержки экспорта на государственном уровне. ЭКА предоставляют иностранному банку-кредитору страховое покрытие по политическим и иным нерыночным рискам, возникающим в стране импортера, что дает возможность предоставления финансирования на длительный срок (от 2 до 10 лет) по выгодным ставкам.
В каждой стране есть своя специфика работы национальных ЭКА (экспортное кредитное агентство), но в целом можно выделить следующие ограничительные требования к структурированию сделки, которые одинаковы практически во всех странах: · финансирование предоставляется на 85% суммы контракта (или менее), т.е минимум 15% должны быть уплачены импортером в качестве авансового платежа (за счет собственных или заемных средств); · - большая часть оборудования должна быть произведена в стране экспортера (обычно около 60%, доли различаются по странам); · - импортный контракт должен предусматривать аккредитивную форму расчетов; · - погашение кредита должно осуществляться равными полугодовыми выплатами. При соблюдении вышеуказанных условий и одобрении сделки ЭКА НОМОС-БАНК предоставляет долгосрочное финансирование импортеру по привлекательной ставке за счет целевого кредита от банка экспортера под гарантию ЭКА. Данная схема дает клиентам НОМОС-БАНКа возможность увеличить сроки финансирования и снизить стоимость привлекаемых средств.
Финансирование строительства Схема финансирования строительства предполагает использование так называемого «кредита покупателю» (buyer’s credit), т.е. кредита, предоставляемого банком экспортера банку импортера для целевого финансирования покупки импортером товаров и услуг, произведенных в стране экспортера. В целях предоставления подобного финансирования иностранный банк обращается в национальное экспортное кредитное агентство (ЭКА), созданное для осуществления поддержки экспорта на государственном уровне. Осуществление иностранным подрядчиком строительства на территории России рассматривается как экспорт услуг из страны регистрации подрядчика, а российский заказчик — как импортер соответствующих услуг. В таком случае ЭКА предоставляют иностранному банку-кредитору страховое покрытие по политическим и иным нерыночным рискам, возникающим в стране заказчика услуг, что дает возможность предоставления финансирования на длительный срок (от 2 до 10 лет) по выгодным ставкам.
В каждой стране есть своя специфика работы национальных ЭКА, но в целом можно выделить следующие ограничительные требования к структурированию сделки, которые одинаковы практически во всех странах: · финансирование предоставляется на 85% суммы контракта (или менее), т.е. минимум 15% должны быть уплачены заказчиком в качестве авансового платежа (за счет собственных или заемных средств); · большая часть услуг должна быть произведена в стране подрядчика (поэтому обычно финансируются проекты, предполагающие строительство «под ключ» с использованием отделочных материалов, произведенных в стране подрядчика); · контракт на выполнение строительных работ должен предусматривать аккредитивную форму расчетов; · погашение кредита должно осуществляться равными полугодовыми выплатами. При соблюдении вышеуказанных условий и одобрении сделки ЭКА НОМОС-БАНК предоставляет долгосрочное финансирование российскому заказчику по привлекательной ставке за счет целевого кредита от банка экспортера под гарантию ЭКА. Данная схема дает клиентам НОМОС-БАНКа возможность увеличить сроки финансирования строительства и снизить стоимость привлекаемых средств.
Предэкспортное финансирование Схема предполагает финансирование клиента за счет целевого кредита, получаемого НОМОС-БАНКом от иностранного банка. Данная схема дает клиентам НОМОС-БАНКа, занимающимся экспортом товаров, возможность снизить стоимость привлекаемых средств и получить в НОМОС-БАНКе кредит по выгодной процентной ставке для производства экспортируемых товаров. Минимальная сумма кредита должна составлять 500 тыс. долларов США. Предметом экспорта может являться любой товар, произведенный в России, за исключением вооружений и прочих «политических» товаров. Срок кредитования может составлять от 6 месяцев до 3 лет в зависимости от экономической обоснованности. Заявка на получение связанного кредита проходит в НОМОС-БАНКе стандартную процедуру одобрения по аналогии с обычными видами кредита. Для получения финансирования помимо стандартной требуемой документации клиент должен предоставить копии экспортных контрактов. Сумма запрашиваемого связанного кредита не может превышать сумму экспортных контрактов.
Преимуществом данной схемы финансирования является быстрота реализации, простота в использовании кредита, отсутствие необходимости вносить изменения в контрактную документацию и привлекательная для клиента процентная ставка
Департамент международных операцийТелефон: (495)
737-32-72 Юрий
Лекарев Александр
Иванов Екатерина
Стегний Дина
Меркулова Вы можете задать возникшие вопросы с помощью формы обратной связи или по телефонам Информационного центра
|
